Лишение банков лицензий давно уже не является ни для кого чем-то удивительным,
мы стали к этому вполне привычны. Однако в январе 2021 года произошло
беспрецедентное событие, два банка были удалены с рынка за то, что
проводили «непрозрачные операции в пользу нелегальных онлайн-казино,
букмекерских контор и тотализаторов». Ранее таких формулировок при
лишении лицензий никогда не было.
За «первопроходцами» — банками «Финтех» и «Онего» — в течение года Центробанк
отозвал лицензии еще у трех с половиной десятков банков по подозрению в отмывании
преступных доходов, причем для восьми из них платежи на счета казино стали главной
причиной наказания. В формулировках остальных, помимо прочего, присутствовало также
финансирование терроризма.
По мнению большинства участников рынка, характер действий Центробанка нельзя
назвать иначе как репрессиями, особенно если учитывать, что наказаниям и
ограничениям подвергались и крупнейшие финансовые организации, такие как
QIWI и «ЮМани», которым был закрыт доступ к операциям с иностранными
юрлицами в первой половине 2021 года. Однако нужно отметить, что
основания для подобных крайних мер у регулятора действительно были.
Как выяснилось, ликвидация возможности для онлайн-казино пользоваться услугами
российских банков вынудила их усложнять схемы финансирования, и они начали
обращаться к иностранным банкам, которые охотно оказывали им необходимые
услуги, собирая платежи с россиян и передавая их на счета виртуальных
казино, зарегистрированных за границей.
Украинский банк «Конкорд» настолько вошел во вкус, что решил и сам заняться
этим бизнесом, поджав под себя определенный рыночный сегмент. Однако внезапно
разразился скандал с санкциями со стороны США по криптовалютам, в который оказался
вовлечен «Конкорд». А в скором времени появилась информация с российской стороны,
которая касалась участия «Конкорда» в делах с преступным даркнет-сообществом Hydra,
занимающимся продажей наркотиков. По сути, банк помогал структуре отмывать деньги,
полученные от наркотрафика.
По заверению представителей ЦБ, данный вопрос уже успешно урегулирован, так что
канал финансирования онлайн-казино был перекрыт.
По информации и здания kommersant.ru
